Altın USD ile fiyatlanıyor, hesap EUR ile kapatılıyor; kâr/zarar neden doğrudan kopyalanamaz?

Yazar: Thomas｜İşlem Bilgisi｜11 Kasım 2026

Özet: Altın fiyatının 10 dolar hareket ettiğini görmek, hesabın kesinlikle 10 dolar artacağı veya azalacağı anlamına gelmez. Fiyat birimi, pozisyon miktarı, sözleşme kâr/zarar kuralları ve hesap kapatma para birimi birlikte defter sonucunu belirler. Özellikle USD dışı hesaplarda önce para birimi ölçütü birleştirilmeli, ardından risk bütçesi kontrol edilmeli; USD tutarının doğrudan EUR veya başka bir para birimi olarak kabul edilmesinden kaçınılmalıdır.

Önce üç para birimini ayırt edin

XAUUSD genellikle ons altın başına fiyatı USD cinsinden ifade eder, ancak somut sözleşme yine platform spesifikasyonlarına tabidir. Fiyatlandırma para birimi "grafikteki fiyatın hangi birimle ölçüldüğünü" yanıtlar; kâr/zarar para birimi "sözleşmenin ürettiği kâr/zararın önce hangi para biriminde hesaplandığını" yanıtlar; hesap para birimi "bakiye ve öz sermayenin nihayetinde hangi birimle gösterildiğini" yanıtlar. Bu üçü yalnızca sembol adına bakılarak çıkarılamaz.

MetaQuotes'un resmi MQL4 belgeleri, sembolün kâr/zarar para birimini ve marj para birimini ayrı özellikler olarak listeler ve MODE_TICKVALUE'yu hesaba yatırılan para birimi cinsinden ifade edilen tik değeri olarak tanımlar. Bu ayrım şunu hatırlatır: platformun gösterdiği tutar dönüştürme işlemini zaten tamamlamış olabilir. Tekrar bir döviz kuruyla çarparsanız çift sayım yaparsınız. Marjın para birimi ve hesaplama modu da kâr/zarar kurallarının yerine geçemez.

Yalnızca öğretim amaçlı bir dönüştürme örneği

Bir altın sözleşmesinin lot başına 100 ons olduğunu, 0,10 lot yani 10 ons tutulduğunu; gerçek alım işlem fiyatından tahmini kapanış işlem fiyatına ons başına 10 dolar arttığını varsayalım. Komisyon ve pozisyon taşıma ücretleri hariç, sözleşmenin brüt kârı 10 ons çarpı ons başına 10 dolar, yani 100 dolar olur. Bu fiyat değişimi ve sözleşme parametreleri öğretim varsayımıdır; güncel piyasa verisi değildir ve herhangi bir brokerin standart spesifikasyonu da değildir.

Ayrıca hesabın EUR ile tutulduğunu ve kapatmanın 1 EUR = 1,25 USD varsayımsal kuruyla yapıldığını varsayalım; 100 dolar 80 euroya karşılık gelir, hesaplama 100 bölü 1,25'tir. Eğer "1 USD kaç EUR eder" kotasyonu kullanılırsa ilgili kurla çarpılmalıdır; yön birimle eşleşmelidir. Örnek, gerçek platformun uygulayabileceği alış/satış tarafı kurlarını ve dönüştürme ücretlerini içermez.

Aynı şekilde, 80 euro zarar üstlenmeyi planlıyorsanız bu varsayımsal kurda bu 100 dolara karşılık gelir, 80 dolara değil. Planlanan zararı pozisyon sözleşmesinin fiyat mesafesiyle karşılaştırabilmek için önce para birimi birleştirilmelidir. Kur sonradan değiştiğinde bu dönüştürme değeri de değişebilir; tek bir tahmin tüm pozisyon dönemi için sabitlenemez.

Emir vermeden önce nasıl kontrol edilir

Önce hesap para birimini kaydedin, ardından somut sembolün sözleşme miktarını, minimum fiyat adımını, kâr/zarar hesaplama modunu ve ücret para birimini inceleyin. Ardından platformun tik değerinin veya emir tahmininin hesap para biriminde gösterilip gösterilmediğini doğrulayın ve değerlerin güncellenme zamanını kontrol edin. Sembol soneki, hesap türü veya sunucu farklıysa farklı spesifikasyonlar söz konusu olabilir; başka bir hesabın ekran görüntüsü uygulanmamalıdır.

Küçük ölçekli bir öğretim hesabıyla birimleri kontrol edin: fiyat değişimi minimum adıma bölünerek tik sayısı elde edilir; ardından aracın açıkça belirttiği lot ölçütüne göre tik değeriyle çarpılır. Tik değeri zaten mevcut pozisyon miktarına göre hesaplanmışsa tekrar lotla çarpılmamalıdır. Platform açıklaması net değilse canlı hesapta deneme yanılma yapmak yerine önce hizmet sağlayıcıya ölçütü doğrulatın.

Defteri bozabilecek üç yer

Birincisi, yüzen kâr/zararı kapanış sonrası net sonuçla karıştırmak. Komisyonlar, pozisyon taşıma ücretleri ve dönüştürme düzeltmeleri ayrıca listelenebilir; hesap kontrolünde tam işlem ve fon kayıtları incelenmelidir. İkincisi, spread'in iki kez düşülmesi: brüt kâr/zarar zaten gerçek açılış ve kapanış işlem fiyatlarını kullanıyorsa, bu iki fiyatta zaten yansıtılan spread mekanik olarak bir kez daha düşülemez. Üçüncüsü, EUR hesabındaki 80 euro ile USD hesabındaki 80 doları aynı risk olarak kabul etmek; ikisi ancak aynı anda ve aynı dönüştürme ölçütüyle karşılaştırılabilir.

Tahmin ne zaman yeniden yapılmalı

Yukarıdaki basit miktar çarpı fiyat farkı yöntemi yalnızca varsayımlara uyan doğrusal sözleşmeler için geçerlidir. Farklı sözleşme modları, dinamik tik değeri, kur değişimleri, kayma ve çıkışın planlandığı gibi gerçekleşmemesi tahmini gerçekten saptırabilir. Platform kotasyonu güncellenmiyorsa veya spesifikasyon doğrulanamıyorsa hesaplama sonucu da güvenilir girdiden yoksundur.

Risk bütçesi, hesabın üstlenebileceği zarardan başlamalı; aynı zamanda ücretlere ve uygulama hatalarına pay bırakmalıdır. Para birimini tam yazmak, yalnızca "tahmini zarar 100" notunu tutmaktan hataları fark etmeyi kolaylaştırır; hiçbir dönüştürme yöntemi nihai zararın bütçeye tam olarak eşit olacağını garanti edemez.