금 포지션은 어떻게 계산할까: 먼저 계약과 가격 거리를 보고, 다음으로 랏 수를 보라

저자: 토마스 | 거래 지식 | 2026년 10월 5일

같은 0.10랏의 금을 주문해도 어떤 때는 리스크가 매우 작게 느껴지고, 어떤 때는 한 번의 변동만으로 계좌에 뚜렷한 영향을 주는 이유는 무엇일까? 원인은 대개 랏 수에만 있지 않고 계약 사양, 가격 거리, 계좌 통화, 비용에 있습니다. 이 단위들을 먼저 정렬해야 포지션이 비교 가능한 의미를 갖습니다.

먼저 랏 수, 계약 크기, 증거금을 구분한다

랏 수는 거래 수량을 나타내고, 계약 크기는 1랏에 대응하는 기초자산 수량을 나타냅니다. 증거금은 포지션을 설정하고 유지하기 위해 충족해야 하는 자금 조건이며, 이 거래의 최대 손실이 아닙니다. 레버리지는 증거금 요구에 영향을 주지만, 손절 거리에 해당하는 가격 리스크를 직접 작게 만들지는 못합니다.

MT4에서는 시장 시세 창에서 현재 거래 심볼의 계약 사양을 확인할 수 있습니다. 전체 심볼 이름, 계약 크기, 최소 거래량, 수량 스텝, 최소 가격 변동, 손익 계산 방식, 거래 조건을 확인하십시오. “모두 XAUUSD”라는 이유만으로 서로 다른 계좌의 1랏이 완전히 같다고 단정하지 마십시오.

판단이 무효가 되는 위치를 먼저 정의한 뒤 수량을 계산한다

하나의 거래 아이디어는 다음을 설명해야 합니다: 어떤 상황에서 기존 판단이 더 이상 성립하지 않는가? 이 위치는 구체적인 분석 조건에서 나와야 하며, 더 큰 랏 수를 맞추기 위해 즉석에서 손절을 매우 가까이 옮겨서는 안 됩니다.

그런 다음 진입과 계획된 청산 사이의 가격 거리를 계좌 통화 금액으로 환산합니다. 이어서 스스로 미리 정한 리스크 예산으로 수량이 적절한지 검증합니다. 예산은 개인의 자금 감내 능력과 기존 익스포저에 따라 달라지며, 이 글은 모든 사람에게 맞는 획일적 리스크 비율을 규정하지 않습니다.

하나의 가상 예시로 단위를 명확히 계산한다

다음 숫자는 계산 시연용일 뿐이며, 오늘의 호가도 아니고 어떤 플랫폼의 실제 계약을 나타내지도 않습니다. 달러로 표시되는 선형 금 계약을 가정하고, 1랏은 100온스이며 계좌 통화도 달러라고 가정합니다. 진입가와 계획 손절가의 차이는 8달러/온스라고 가정합니다.

비용과 체결 편차를 제외할 때, 1랏에 해당하는 계획 가격 손실은 100 곱하기 8로 800달러입니다. 0.10랏은 80달러에 해당합니다. 시연 예산이 50달러라면 이론 수량은 50 나누기 800으로 0.0625랏입니다.

해당 시연 계좌의 수량 스텝이 0.01랏이라면, 내림하여 0.06랏으로 맞출 수 있으며, 그 계획 가격 손실은 48달러입니다. 남은 2달러는 예산 여유일 뿐이며, 모든 비용과 슬리피지를 충당하기에 충분하다고 단정할 수 없습니다. 예상 비용과 체결 편차를 반영한 뒤 예산을 충족하지 못한다면, 추가 비용을 무시하는 것이 아니라 수량을 계속 줄이거나 거래를 포기해야 합니다.

호가 최소 변동값으로 계산을 점검한다

또 다른 점검 방식은 다음과 같습니다: 가격 거리를 최소 가격 변동으로 나눈 뒤, 1랏에 대응하는 최소 변동당 금액을 곱해 1랏의 계획 가격 손실을 구합니다. 이 금액의 표시 통화와 업데이트 시간을 반드시 확인해야 하며, 플랫폼이 말하는 “포인트”를 곧바로 통일된 달러 금액으로 간주해서는 안 됩니다.

계좌 통화와 호가 통화가 다를 때는 통화 환산도 확인해야 합니다. 특수 계약, 다른 손익 계산 모드 또는 다른 호가 정밀도도 계산 방법을 바꿀 수 있습니다. 위 100온스 시연은 모든 거래 심볼에 바로 적용할 수 없으며, 장외 금 계약과 거래소 선물 사양을 같은 것으로 혼동해서는 더욱 안 됩니다.

손절 계획은 손실 상한이 아니다

계산된 것은 가정된 가격으로 체결될 때의 계획 결과입니다. 갭, 급격한 변동, 스프레드 확대, 슬리피지, 거래 조건 변화는 실제 손실을 다르게 만들 수 있습니다. 손절 가격은 어떤 상황에서도 그 가격으로 체결된다는 약속이 아니며, 증거금 요구도 별도로 확인해야 합니다.

여러 금 주문이 같은 방향이거나 높은 상관관계에 있다면, 이를 합쳐서 익스포저를 점검해야 합니다. EA를 실행할 때는 프로그램이 반복적으로 포지션을 추가하는지, 실제 계약 사양에 따라 계산하는지, 비정상 체결 후 정해진 일시정지 규칙이 발동되는지도 확인해야 하며, 단일 주문의 랏 수만 주목해서는 안 됩니다.

주문 전에 간단한 기록을 남긴다

전체 심볼과 계좌, 계약 사양 확인 시간, 진입 및 무효 조건, 가격 거리, 수량 계산, 비용 가정, 기존 포지션을 기록합니다. 실제 체결 후에는 예상과 실제 결과를 비교합니다. 이렇게 하면 편차가 수량, 단위, 비용, 실행 중 어디에서 왔는지 찾을 수 있으며, 단 한 번의 손익으로 방법을 평가하지 않게 됩니다.

레버리지 거래는 중대한 손실을 초래할 수 있습니다. 이 글은 계산 원리 설명이며, 시연 숫자는 포지션 권고나 매매 지시가 아니고, 실제 손실이 예산 이내로 제한됨을 보장하지도 않습니다.